信息共享机制建设

信息对于反洗钱和反恐怖融资而言十分重要。当下，跨部门、跨领域的信息处于相互割裂的状态，这对监管效率产生了影响。当务之急是建立跨部门、跨领域的反洗钱和反恐怖融资信息共享机制。把各部门的信息整合起来后，监管者就能够及时且全面地知晓资金的流向。以金融部门为例，通过信息的联动共享，能够找到隐藏的洗钱线索；以税务部门为例，同样通过信息的联动共享，也能够找到隐藏的洗钱线索。

国际上有进行信息共享的必要。若建立跨国信息共享平台，那么各国监管机构便能够及时获取市场动态。像欧盟的一些国家已经着手构建类似的平台，这样一来，监管效率得到了很大的提升，并且也让犯罪分子难以实施跨国作案的行为。

风险评估体系完善

数字货币交易因其自身具备的特性，存在着洗钱以及恐怖融资方面的风险。构建专门的风险评估体系是很重要的，这样可以对那些高风险的领域进行重点的监管。有一些数字钱包，它们的交易较为频繁并且匿名性比较强，这些很有可能就是高风险的点。金融行动特别工作组正在努力推进这个体系的建设。

监管部门能够依据风险评估的结果来制定相应的策略。对于处于中低风险的交易，会对监管流程进行简化处理；而对于高风险交易，会增强审查的力度。通过这种具有差异的监管方式，一方面提升了资源的利用效率，另一方面也确保了市场的安全。

监管技术的提升

大数据和人工智能技术为监管给予了有力的支撑。借助大数据来对交易的行为模式展开分析，就可以及时发觉异常交易。例如，交易金额以及频率所出现的异常变动，是比较容易被监测到的情况。众多国家的监管机构已然采用了这些技术。

人工智能能够实现自动化的监控工作以及发出预警。经过训练的模型具备自主判断可疑交易的能力，并且可以迅速地发出警报。这样一来，监管人员就能够及时采取行动，从而减少潜在的损失。

区块链技术的优势

区块链技术有数据不可篡改的特性，也有可追溯的特性。这两个特性能确保数字货币交易数据的真实可靠。因为有这些特性，数字货币的交易从创建到流转过程都能被清晰追溯。比如比特币的交易链，完整记载了每次的转账情况。

区块链能够提升监管的透明度。监管部门可以直接对分布式账本数据进行查看，并且还能够对交易进行实时监控。在一些试验区中，已经开始利用这种技术来提升监管的效能。

跨境合作与监管

数字货币交易不存在国界的限制，所以跨境合作是很有必要的。构建起跨境风险监测机制，并且实现信息的共享，这样就能够提升全球的风险监测水平。国际组织在这当中发挥着积极的作用，促使着各国之间进行交流。

统一监管标准具有重要性。它能够避免因各国政策存在差异而致使出现监管套利的状况。例如，G20 国家正在针对监管标准的协调进行讨论，借助这种方式来减少跨境监管方面所存在的漏洞。

法律法规的完善

数字货币在不断发展，现有的法律法规存在滞后的情况。如果能够持续完善风险监测方面的法律法规体系，那么监管工作就能够有法可依。日本率先采取行动，出台了相关法规来对数字货币交易进行规范。

新法规需要适应技术创新和市场的变化。一方面，要确保市场保持活力；另一方面，要防范金融风险。正因为如此，就必须持续对法规内容进行调整和优化。

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