当前，大财富管理市场正迅速成长，寿险行业面临机遇与挑战的双重考验。明确战略定位变得尤为关键。接下来，我们将详细分析不同寿险公司的应对策略。

保障类需求主导权

在大财富管理领域，寿险需发挥自身优势，规避不足，掌握客户在保障需求方面的资产配置主导权，这是其战略布局的根本。在保障需求的核心战场，寿险拥有与客户紧密联系、资产管理能力、生态圈构建以及长期价值导向等多重优势，能够更有效地满足客户保障需求，巩固其在市场的地位。

当前市场竞争激烈，客户在保障需求方面有众多选择。寿险公司凭借其独特优势，在保障类资产配置中扮演着愈发关键的角色，吸引着越来越多的客户青睐其保障型寿险产品。

资管能力新机遇

资管新规推行以来，保险资管领域出现了新的调整。资产配置的大类开始向零售市场倾斜，使得保险资管能够向零售客户提供服务，这些服务以长期目标为导向。这一变化不仅扩大了保险资管的服务领域，还增强了其在行业中的影响力。

市场不断发展，零售客户对资产配置服务的需求日益增长。保险资管要把握这一良机，提高服务品质，向更多零售客户推出专业、定制的资产配置计划，力争在资管行业中获得一席之地。

生态圈布局策略

寿险公司在生态圈布局上，可依赖资产负债表或采取合作方式，布局健康、养老等领域。它们通过提供独特的服务，吸引更多客户，增强客户忠诚度，从而增强市场竞争力。

一些寿险企业与健康机构携手，向顾客提供健康管理服务；同时，它们与养老机构合作，构建养老社区，确保顾客享受到高品质的养老服务。这种构建生态圈的策略，在市场上赢得了广泛的赞同。

团队管理转型挑战

寿险传统代理人的基本法则、荣誉制度和管理体系主要侧重于寿险产品的销售，缺乏针对客户需求的资产配置理念。这种做法导致在满足客户多样化资产配置需求上存在缺陷，进而制约了公司的业务增长。

寿险公司迫切需要推动代理人渠道向专业化方向发展，以应对市场的变动。公司计划通过培训和指导，使代理人从单一的寿险销售角色转变为资产配置顾问，从而为客户提供更加全面的服务。

合作与客户经营

众多银行拥有众多客户资源，在渠道方面具有显著优势。寿险公司需要主动与银行加强合作，以银行为主导，共同挖掘全面客户层的保障型资产配置需求。这样做可以利用银行的渠道优势，拓宽市场覆盖范围。

在新监管政策背景下，寿险公司和银行合作进行客户深度运营显得尤为关键。我们不仅要成功开发银保客户，更要关注后续的再开发，以此来提升客户的满意度和忠诚度。

产品端破局之路

寿险公司若欲进入大财富管理领域，必须在产品层面寻求突破。那些在资管和渠道方面实力雄厚的公司，可以选择将保险资管业务向零售市场转型，向客户推出更长期的保险资管产品，以此扩充产品种类。

一些拥有资金和渠道优势的寿险企业，可以主动寻求与其他行业资管机构的合作，从而拓宽财富管理产品的供应渠道，更好地满足客户多样化的需求。

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