在当前融资市场，有些不法分子利用企业迫切需要融资的心理，设下了许多陷阱。特别是那些来自境外的融资诈骗，它们往往隐蔽性极强，风险极高，让许多企业防不胜防。

诈骗手段初现

有些人特意设立海外贷款公司和国内分部，并对其进行了精心包装。他们四处散播虚假信息，大肆宣扬海外资金审批过程简单、效率高、成本低。以某沿海城市为例，这些融资中介频繁活动，积极向众多中小企业大力推销所谓的“实力雄厚”的海外贷款机构，使得不少企业对其产生了兴趣。

他们以这些颇具吸引力的条件为饵，力图吸引那些寻求融资的企业。企业一旦被这些条件吸引，他们便展示出一些看似正规的文件和资料，让企业放松了警惕。企业误以为这是难得的融资机会，没察觉自己已不知不觉地掉入了诈骗的圈套。

虚假考察环节

一旦企业被诈骗团伙诱导，对方就会声称会按照海外投资公司的风险控制程序来评估投资对象。随后，国内的中间机构或者海外贷款机构及其下属机构会派人前往企业实地考察。企业不仅需要提供陪同，还要承担调研的所有费用。比如，在某个中部省份，有几家企业接待考察团时，仅为了他们的住宿和交通，就花费了数万元。

在考察阶段，考察者们展现了职业素养和细致作风。他们对企业状况进行了详尽的提问与记录。企业可能觉得这是常规的考察步骤。但事实上，他们并未察觉，这仅仅是诈骗计划中的一环。考察完毕，他们离骗局的核心愈发靠近。

合同条款陷阱

在融资协议里，投资者会加入一些与外汇管理规则相冲突的条款。例如，部分协议规定必须提供担保才能放贷，但担保人仅限于国内的个人，这跟外管局现行的担保规定不吻合。因此，南方一些城市的企业面临困境，尽管合同已经签署，但由于这些条款，它们无法成功获得贷款。

骗子趁企业对相关规定的不了解，设下了这种不易察觉的陷阱。若企业发现异常，骗子便会以各种理由推脱责任，使得企业陷入困境。企业只能选择顺从那些不合理的要求，或者因为融资失败而承受前期投资的损失。

诈骗难认定因素

从融资服务中介的立场来看，这些企业均依法完成了注册，其隐蔽性较高。此外，它们还推动企业与海外贷款机构确立投资意愿。在没有确切证据的情况下，判断这些中介是否存在欺诈行为相当困难。不少企业在发现问题时选择报警，然而，警方因证据不足，难以迅速采取措施进行处理。

境外注册的贷款机构信息难以查证，其真伪和资金实力难以评估。一旦发生争议，牵涉到跨国诉讼和维权，费用极高，许多企业因此选择放弃。在西部地区，企业面临沉重的成本负担，只能默默承受，这也助长了欺诈行为的扩散。

企业受骗原因

不少中小型公司对外汇管理的基础知识掌握不足，对外汇买卖毫无经验，对外汇跨境贷款的政策和海外融资流程也缺乏了解。以一些新成立的公司为例，遇到融资机会时，常常急于尝试，常常没有进行充分的调查和研究，结果很容易上当受骗。

这些企业由于自身知识不足和经验欠缺，面对复杂的融资骗局时，往往难以作出精准的判断。因此，它们往往无法及时识别出潜在的风险，最终难免成为诈骗者的目标。

防范方法建议

在签订融资合同前，企业要对投资方的信誉进行详查，确认其海外贷款机构的成立时间、经济实力以及在国内的投资情况。正规的投資公司在对项目进行精确评估之前，是不会轻易承诺资金的。曾有一家企业寻求融资，要求对方出示国内投资案例，对方却拒绝提供，结果该企业果断终止了合作，成功避开了潜在的风险。

企业在签订合同前如遇疑问，宜向拥有海外融资知识的律师及公证部门咨询。提前咨询这一做法，有助于企业更好地防范欺诈风险，保障自身权益不受损害。

在企业进行资金筹集时，大家是否遇到过让人心生疑虑的情况？这些防范手段真的能有效防止企业遭受欺诈吗？别忘了点赞并分享这篇文章，帮助更多企业提升警惕。